1、多家银行因反洗钱违法行为受到处罚，加加强了风控审核

香港银行因反洗钱监管不力而被罚款的情況并不少见。尤其是最近两年。香港银行和证券公司支付的罚金没有减少。从几十万到几千万。2018，香港颁布了新的反洗钱法律法规，将银行遵从性提高到个新的水平。银行已经改变了视而不见的态度。不是每个人都想开户。如果无法证明注册香港公司用于稳定实物交易，银行将不开立账户。

2、随着风险成本的增加，香港银行权衡利，选择客户

由于操作不慎将被罚款，为客户开户的风险成本将大大增加。利益的平衡是不可避免的。因此，该行启动了一系列行动，清理经常闲置的僵尸账户。这种账户不会给银行帯来收入，但银行需要成本来维持账户。早期，由于业绩原因，开户没有门槛。现在没有收入，倒闭也不可惜。同时，也提高了开户门槛。营业额小的公司可能无法开户

3、国际反避税日趋成熟，开户审核要求严格

在香港开立新账户时，银行的核心风险控制任务是评估该账户未来可能用于洗钱的风险指标。因此，一些银行在开户时需要提供内地公司的注册和业务信息。证明了业务的真实性，至少清除了洗钱的嫌疑。开户时，越来越需要提供以前的业务单据和银行记录

但香港银行并不排斥符合合规要求的高素质申请人开户。什么是合格的素质申请人?

1.中国大陆有贸易公司。大陆公司代表着真正的商业。银行在开户时，会向内地公司索取买卖合同等业务单据，以消除反洗钱风险。

2.预期营业额较大的公司。例如，超过1000万香港元。一家年营业额在20-30万美元之间的公司可能很难开户。

3申请人没有内地公司，但可以提供完整的买卖合同，说明其将来从事的合法业务。同时，他过去的经验与贸易有关，他有非常清楚的相关经验。