香港公司银行开户哪些敏感风险国家需要避免

并非所有敏感风险国家都要避免，而是要根据敏感风险的国家去选择合适的银行，有些国家是有银行可以接受的，收付款也没问题。

在香港大部分银行的角度，地区可简单分为发达和非发达，非发达地区归纳为敏感地区。简单概括，除了欧、美、中、加、澳、日、韩、新加坡、迪拜以外，均称为敏感地区。

敏感地区还可以再划分为局势动荡和非局势动荡地区。所有局势动荡的地区，银行几乎都不会轻易发生收、汇。如俄罗斯、伊朗、叙利亚、乌克兰、朝鲜、伊拉克、阿富汗、苏丹、南苏丹、刚果、安哥拉等。

其实往往并非某些敏感地区不能开户，而是面临不是很优质的客户，银行职员和主管都不会轻易尝试向自己的上级或者更上一级去做申请，毕竟风险等级高，所以基本是回绝开户申请，才导致了人们常说的“高危地区开不了户”。

注册香港公司及银行开户有哪些注意事项

其实注册香港公司比较简单，清楚所需文件和后期维护的注意而已。

香港银行开户的开户以及后期维护都比较多地方需要注意。

注册香港公司的所需文件：

1、公司董事、股东身份证复印件（须年满18周岁，董事、股东可同为一人）

2、公司中英文名称（须有英文名、中文名可有可无）

3、公司注册资本及股份比例（最低1万港币，不用验资到位）

4、公司经营范围（没有具体的范围限制，中文加标点不超过28个字，英文不超过60个字母）

5、公司注册地址（该地址须在香港）

6、法定秘书（香港公司法规定有限公司必须委任一名法定秘书，法定秘书须由香港公民/永久居民/法人担任。

后期维护：

1、香港公司年审年报

2、香港公司做账报税

3、备存重要控制人登记册（SCR）

香港银行开户时候

1、香港公司经营范围

香港银行开户经理会以此为主要询问点，对该范围涉及的业务进行详细盘问，以判断该客户是否真实经营。

2、公司业务链条中的上下游

一家公司要开展业务，其上游的供应商和下游的经销商必不可少。而在当今政治环境下，有部分国家和地区因制裁、动乱、涉毒等因素，被香港银行归为高风险国家和地区，对与这些国家和地区有商业往来的公司，则尽量避免为其提供服务。而想要说明自己的生意并未涉及到这些敏感国家和地区，除了在资料准备上要格外注意外，面对香港银行开户经理时也需要十分注意。

3、理财产品推荐

香港银行开户经理在面谈环节中，一定会向客户推销理财产品。除了满足银行提出的业绩要求外，也能给自己带来丰厚的奖金。因此，推销理财产品一定是香港银行开户经理的重点环节。而对于这样的情况，客户可以根据自身情况，选择是否购买产品。对于不打算购买理财产品的，可以适当展现对该理财产品的兴趣，但也不要直接当面回绝。

后期使用的注意事项

1.涉及战乱、国际制裁等高风险国家和地区的资金为重点监控对象，要是账户收取这些地方的资金，很快就会被关停。

2.银行会定期抽查香港公司的业务资料，以便确认该公司进行的商业活动合法合规。其中包括年审文件、税务申报文件、公司信息变更情况、交易资料和凭证等。因此保持香港公司的正常维护，对于香港银行账户来说也非常必要。

3.对于使用较少的银行账户，应该增加使用频率，防止被列入“僵尸账户”行列，引起账户关闭， 如存/取款、汇款、兑汇等操作；

4.对于有资金往来的香港银行账户，款项到账不要立刻全额转走，尽量多待几天，以免银行系统将资金的转移判定为异常交易（银行人工监视每一笔资金进出的真实性基本没有可能，均依赖计算机程序模块进行判定）。

5.香港银行对于账户内的存款有最低要求，达不到存款额最低要求的，会被银行收取账户管理费。因此，账户内余额不要长期为0，最好能保持银行规定的最低存款要求；对于达不到存款要求的，一定要保证账户内有足够余额缴纳管理费。

6.千万不要将自己的账户转借给他人使用，包括收汇款项、转账等；没有人知道资金来源是不是有问题的，对于自己有账户却还借您账户使用的人，更加值得怀疑（如果资金没有问题，为什么不用自己的账户操作，一定要借别人的账户进行？），平时自己小心使用，只外借一次就足以导致香港银行账户关闭，得不偿失。

7.对于香港公司的维护情况直接关系到香港银行账户的情况，在香港银行开户时就鉴定过香港公司的合法性，而香港银行账户开立后，开户银行也会不定期检查香港公司情况，一旦发现公司没有按期年检，甚至是香港公司已经注销，银行就会关闭账户。

香港花旗银行开户代办需要注意什么问题

花旗等香港银行在开户时开户经理会仔细咨询客户开户目的，账户资金来源，每月使用情况等很细微的内容，这和国内不是同一级别可言，稍有偏是不给开账户。楼主是真实开户的我们可以帮上你这些细节的东西

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